Política AML

Versión 2.0 · Fecha de entrada en vigor: 30 de junio de 2026 · Operador: Bridge Technologies B.V. · Licencia: OGL/2024/431/0231 (Autoridad de Juego de Curazao)

1. Introducción y Marco Regulatorio

Bridge Technologies B.V. ("RealVegas") opera bajo licencia de la Autoridad de Juego de Curazao (CGA) y está sujeta al marco legal de Curazao en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, en particular:

• La Landsverordening melding ongebruikelijke transacties (LvMOT) — Ordenanza Nacional sobre la Comunicación de Transacciones Inusuales;
• La Landsverordening identificatie bij dienstverlening (LID) — Ordenanza Nacional sobre la Identificación en la Prestación de Servicios;
• La Sanctielandsverordening — Ordenanza Nacional de Sanciones de Curazao;
• Directrices y resoluciones emitidas por la Autoridad de Juego de Curazao (CGA) y por la Unidad de Inteligencia Financiera de Curazao (Meldpunt Ongebruikelijke Transacties – MOT);
• Las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI/FATF) y las recomendaciones sectoriales para el juego en línea;
• Las listas internacionales de sanciones emitidas por las Naciones Unidas (ONU), la Unión Europea (UE), la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de los EE. UU. y el HM Treasury del Reino Unido.

Cuando el Jugador resida en una jurisdicción cuyo marco AML sea también aplicable a RealVegas, se observarán obligaciones locales adicionales.

2. Objetivo de la Política

RealVegas aplica un programa AML/CFT basado en el riesgo, con los siguientes objetivos:

• Prevenir el uso del Servicio para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o cualquier otra actividad ilícita;
• Detectar transacciones, patrones o comportamientos inusuales o sospechosos;
• Comunicar las actividades sospechosas a la autoridad competente (MOT en Curazao y equivalentes en las jurisdicciones aplicables);
• Cooperar plenamente con las autoridades regulatorias, fiscales, policiales y judiciales;
• Capacitar al personal en la identificación y gestión de los riesgos AML/CFT;
• Conservar registros de conformidad con la legislación aplicable.

3. Responsable de Comunicación (MLRO)

RealVegas designa formalmente a un Responsable de Comunicación de Blanqueo de Capitales (MLRO), con responsabilidad directa de:

• Supervisar el programa AML/CFT;
• Revisar y validar los Reportes de Actividad Sospechosa (SAR);
• Presentar los SAR ante la MOT y otras autoridades aplicables;
• Servir de enlace con la CGA en materia AML/CFT;
• Mantener la presente Política continuamente actualizada;
• Supervisar el programa de capacitación del personal.

Los datos de contacto del MLRO están disponibles para las autoridades competentes y no se divulgan al Jugador, por razones de integridad del proceso de comunicación.

4. Enfoque Basado en el Riesgo

RealVegas evalúa el riesgo AML/CFT de cada Jugador considerando, entre otros factores:

• Riesgo geográfico — país de residencia, país de origen del método de pago, conexiones con jurisdicciones de alto riesgo identificadas por el GAFI;
• Riesgo del cliente — condición de Persona Expuesta Políticamente (PEP), presencia en listas de sanciones, historial de actividad sospechosa;
• Riesgo del producto — características del producto utilizado (apuestas deportivas, casino, casino en vivo, productos virtuales);
• Riesgo transaccional — volumen, frecuencia, origen y destino de los fondos, complejidad de las transacciones.

Esta evaluación es dinámica y se actualiza a lo largo de la relación con el Jugador.

5. Conozca a su Cliente (KYC) — Diligencia Debida

RealVegas aplica una diligencia debida de tres niveles según el perfil de riesgo del Jugador:

5.1 Nivel 1 — Identificación Básica (en el registro)

Recopilamos y verificamos electrónicamente: nombre completo, fecha de nacimiento, domicilio, nacionalidad, dirección de correo electrónico, número de teléfono y número del documento de identidad. Realizamos la verificación contra bases de datos electrónicas de identidad, cuando están disponibles.

5.2 Nivel 2 — Verificación Estándar (antes del primer retiro o al alcanzar umbrales)

Solicitamos:

• Documento de identidad con fotografía, vigente y emitido por una entidad gubernamental (pasaporte, documento nacional de identidad);
• Comprobante de domicilio emitido en los últimos tres (3) meses (factura de servicios, extracto bancario, contrato de arrendamiento);
• Selfie con verificación de vivacidad (liveness) para confirmación biométrica;
• Comprobante de titularidad del método de pago.

5.3 Nivel 3 — Diligencia Debida Reforzada (EDD)

Se aplica a Jugadores de mayor riesgo (PEP, jurisdicciones de alto riesgo, volúmenes elevados, patrones inusuales). Adicionalmente, podremos solicitar:

• Documentación de Origen de los Fondos (SoF) — origen específico de los fondos depositados;
• Declaración de Origen del Patrimonio (SoW) — origen general del patrimonio del Jugador;
• Comprobantes de ingresos (recibos de sueldo, declaraciones de impuestos, balances corporativos);
• Documentación adicional que se considere razonablemente necesaria.

Todo retiro queda condicionado a la finalización satisfactoria del proceso de KYC aplicable.

6. Personas Expuestas Políticamente (PEP)

RealVegas realiza un cribado automatizado contra bases de datos de PEP, sus familiares y allegados, de conformidad con las Recomendaciones del GAFI.

Se define como PEP a toda persona que desempeñe o haya desempeñado, en cualquier país, una función pública prominente, incluidos (sin carácter limitativo): jefes de Estado o de Gobierno, ministros y viceministros, miembros del parlamento, magistrados de tribunales supremos o constitucionales, embajadores, altos mandos militares, miembros de los órganos de gobierno de bancos centrales, directivos de empresas públicas y altos funcionarios de organizaciones internacionales.

Los familiares de una PEP incluyen: cónyuge o pareja equivalente, hijos y sus cónyuges, padres y hermanos. Los allegados incluyen: socios comerciales y personas con beneficio económico conjunto con la PEP.

Los Jugadores identificados como PEP, familiares o allegados quedan sujetos a Diligencia Debida Reforzada (EDD) y a monitorización continua. El Jugador debe informar a RealVegas sin demora si adquiere la condición de PEP durante la vigencia de su Cuenta.

7. Cribado de Sanciones

Antes de la apertura de la Cuenta y de forma continua, cribamos al Jugador y sus transacciones contra las siguientes listas de sanciones:

• Naciones Unidas (ONU) — Lista Consolidada de Sanciones;
• Unión Europea (UE) — Lista Consolidada de Sanciones de la UE;
• Estados Unidos (OFAC) — Lista SDN y Sectoral Sanctions Identifications List;
• Reino Unido (HM Treasury) — Lista de Sanciones del Reino Unido;
• Otras listas aplicables según la jurisdicción del Jugador.

La presencia de un Jugador en una lista de sanciones dará lugar a la denegación de la apertura de la Cuenta o, si la Cuenta ya existe, al congelamiento inmediato de los fondos y a la comunicación a las autoridades competentes de conformidad con la legislación aplicable.

8. Monitorización Continua y Detección de Actividad Sospechosa

RealVegas monitoriza, de forma automática y manual, los siguientes indicadores:

• Depósitos incompatibles con el perfil económico declarado;
• Patrones de depósito-retiro sin actividad de juego significativa (pass-through);
• Uso de múltiples métodos de pago en periodos cortos;
• Transacciones desde o hacia jurisdicciones de alto riesgo;
• Cambios súbitos en el comportamiento de juego;
• Intentos de eludir límites o controles;
• Indicios de cuentas múltiples o colusión;
• Patrones de apuestas que sugieran manipulación de eventos.

Las transacciones o actividades que susciten una sospecha razonable de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo se escalan al MLRO para su evaluación y, cuando corresponda, se comunican a la MOT mediante un SAR.

9. Comunicación de Actividad Sospechosa (SAR) y Prohibición de Divulgación (Tipping-Off)

Cuando el MLRO determina que existe una sospecha razonable, se presenta un SAR ante la MOT dentro de los plazos legales aplicables. Adicionalmente, podrán presentarse comunicaciones ante equivalentes en otras jurisdicciones cuando corresponda.

Está estrictamente prohibido (sancionado penalmente en Curazao) informar al Jugador, directa o indirectamente, de la existencia o el contenido de un SAR, así como de cualquier investigación en curso (tipping-off). Cuando un SAR está activo, RealVegas podrá suspender la Cuenta o retener fondos sin dar explicaciones al Jugador, a la espera de instrucciones de las autoridades competentes.

10. Restricciones Operativas

Las siguientes prácticas están prohibidas en RealVegas:

• Cuentas anónimas o ficticias. Solo se aceptan Cuentas a nombre del verdadero titular de los fondos.
• Depósitos en efectivo, cheques al portador o instrumentos al portador.
• Depósitos o retiros de/hacia terceros. Los fondos deben provenir de y dirigirse a métodos de pago a nombre del Jugador.
• Transferencias entre Cuentas de Jugadores.
• Préstamos, líneas de crédito o financiación al Jugador.
• Cuentas múltiples operadas por la misma persona, hogar, red o dispositivo.
• Uso de VPN, proxy, Tor, falsificación de GPS u otras herramientas de elusión de geolocalización o de identidad.
• Documentos de identidad o de pago falsos, alterados o de terceros.

La detección de cualquiera de estas prácticas faculta a RealVegas para suspender o cerrar la Cuenta, anular apuestas, declarar perdidas las ganancias, retener fondos y comunicar el incidente a las autoridades competentes.

11. Origen de los Fondos y Origen del Patrimonio

RealVegas podrá requerir, en cualquier momento, prueba documental del Origen de los Fondos (origen específico del dinero depositado) y/o del Origen del Patrimonio (origen general del patrimonio del Jugador). Estos requerimientos se activan, entre otros, por:

• Volúmenes acumulados de depósito o de movimiento por encima de umbrales definidos internamente;
• Cambios significativos en los patrones de actividad;
• Resultado de la evaluación de riesgo del Jugador;
• Instrucciones de las autoridades competentes.

Hasta la entrega y verificación satisfactorias de la documentación solicitada, RealVegas podrá suspender depósitos, retiros y demás actividad de la Cuenta.

12. Conservación de Registros

RealVegas conserva los registros de identificación, de diligencia debida, de transacciones, de comunicaciones con el Jugador y de comunicación interna durante un periodo mínimo de cinco (5) años a partir de la fecha de cierre de la Cuenta o de la fecha de la última transacción relevante, lo que ocurra más tarde, o durante el periodo más largo exigido por la legislación aplicable. La conservación se realiza con medidas técnicas adecuadas de confidencialidad e integridad.

13. Países Restringidos

No aceptamos Jugadores residentes en, ni conexiones desde, los siguientes territorios:

Países sujetos a sanciones internacionales: Cuba, Irán, Corea del Norte, Rusia, Siria, Yemen, Myanmar (Birmania), las regiones ucranianas de Crimea, Donetsk y Lugansk.

Jurisdicciones restringidas por la licencia de Curazao y por decisión del operador: Curazao, Aruba, Bonaire, Saba, Sint Eustatius, Sint Maarten y el resto del Reino de los Países Bajos; Estados Unidos de América y sus territorios; Francia y sus territorios; Reino Unido; Alemania; Grecia; Singapur; Hong Kong; Australia; Japón; Ontario (Canadá); Brasil.

La lista podrá actualizarse para reflejar cambios en las listas internacionales de sanciones (GAFI, ONU, UE, OFAC) y restricciones impuestas por la CGA u otras autoridades.

14. Capacitación del Personal

RealVegas proporciona capacitación inicial y continua, al menos anual, a todo el personal con responsabilidades relevantes (atención al cliente, KYC, fraude, pagos, riesgo, cumplimiento, dirección). El programa abarca, entre otros: marco regulatorio AML/CFT, identificación de PEP y de sanciones, monitorización transaccional, identificación de tipologías de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo, procedimiento de comunicación interna, prohibición de divulgación (tipping-off), juego responsable y protección de datos.

La capacitación es obligatoria, registrada y auditada.

15. Cooperación con las Autoridades

RealVegas coopera plenamente con la Autoridad de Juego de Curazao (CGA), la MOT y las autoridades regulatorias, fiscales, policiales y judiciales competentes, incluido el cumplimiento de requerimientos de información debidamente formulados, el congelamiento de cuentas y la entrega de registros de conformidad con la legislación aplicable.

16. Declaración del Jugador

Al aceptar los Términos y Condiciones, el Jugador declara expresamente que:

• Los fondos depositados provienen de fuentes legítimas y lícitas;
• No utilizará el Servicio para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o cualquier actividad ilícita;
• Los datos e información facilitados son veraces, completos y están actualizados;
• Cooperará con cualquier requerimiento razonable de información o documentación efectuado por RealVegas en cumplimiento de la presente Política;
• Informará a RealVegas sin demora de cualquier cambio en su condición de PEP, residencia o circunstancias relevantes.

17. Modificaciones

La presente Política podrá actualizarse para reflejar cambios en la legislación aplicable, en las directrices de la CGA o del GAFI, o en las prácticas operativas de RealVegas. La versión vigente está siempre disponible en https://realvegas.bet.

Contacto

• Soporte: [email protected]
• Reclamaciones: [email protected] — complaints.realvegas.bet
• Comunicaciones al MLRO: [email protected]
• Domicilio: Bridge Technologies B.V., Dr. M.J. Hugenholtzweg 25, Willemstad, Curazao
• Licencia: OGL/2024/431/0231 — Autoridad de Juego de Curazao